近期，在抖音等社交媒體上，各類白銀、貴金屬現(xiàn)貨投資廣告頻繁出現(xiàn)，其中以上海華通白銀國(guó)際交易中心有限公司及其相關(guān)平臺(tái)為代表的案例尤為典型。這些機(jī)構(gòu)往往通過(guò)“低門(mén)檻高收益”“穩(wěn)賺不賠”等話術(shù)進(jìn)行包裝，以虛假宣傳吸引用戶開(kāi)戶入金。實(shí)際上，其運(yùn)營(yíng)模式涉嫌違規(guī)開(kāi)展期貨交易，且多數(shù)不具備相應(yīng)金融資質(zhì)。

　　投資者一旦在該類平臺(tái)參與交易，常常面臨行情走勢(shì)異常、頻繁虧損等問(wèn)題，甚至存在人為操控、反向喊單等嫌疑。此外，平臺(tái)還可能通過(guò)“導(dǎo)師帶單”“充值優(yōu)惠”“高額手續(xù)費(fèi)”等方式逐步侵蝕用戶資金，導(dǎo)致眾多投資者蒙受損失，相關(guān)受害案例已屢見(jiàn)曝光。

　　問(wèn)題公司：上海華通白銀國(guó)際交易中心有限公司

　　交易APP：華通白銀APP、華通白銀APP，天龍白銀APP、掌上白銀APP，銀寶街APP、華銀APP、中銀訂購(gòu)APP等等

　　交易產(chǎn)品：白銀、鉑金

　　存在問(wèn)題：虛假宣傳、誘導(dǎo)開(kāi)戶、非法期貨、內(nèi)幕交易

　　具體問(wèn)題：平臺(tái)卡頓，走勢(shì)與正規(guī)期貨不同，入金到其他公司，沒(méi)有第三方資金監(jiān)管

　　受害者案例：（涉及隱私、部分有所改動(dòng)）

　　受害者案例一：

　　我最初在抖音上看到一個(gè)關(guān)于“天龍白銀APP”的宣傳視頻，廣告聲稱投資賺錢(qián)很容易，下載就送幾百元試玩金，幾塊錢(qián)也能參與。于是我就下載了這個(gè)APP，進(jìn)去領(lǐng)取了免費(fèi)禮包后嘗試買(mǎi)入，結(jié)果馬上就漲，瞬間達(dá)到目標(biāo)價(jià)，收益很快到賬。之后我又試了一次，卻很快虧掉了。

　　于是我又充值了幾百元，這次也是一下子就賺了錢(qián)，速度非常快。但這種賺錢(qián)的感覺(jué)來(lái)得太快，行情有漲有跌，不知不覺(jué)就陷了進(jìn)去，賺一點(diǎn)又很快全部虧完。

　　虧光后，系統(tǒng)提示我“觸發(fā)商城信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)”，并贈(zèng)送提貨券，要求我在平臺(tái)商城購(gòu)買(mǎi)商品后才能繼續(xù)交易。之后我發(fā)現(xiàn)，平臺(tái)手續(xù)費(fèi)極高，基本在15%到20%之間——哪有交易所的手續(xù)費(fèi)這么高？

　　我因此產(chǎn)生懷疑，去查了上海華通白銀國(guó)際交易中心有限公司的背景，發(fā)現(xiàn)他們并不具備相關(guān)的交易資質(zhì)與牌照。他們宣傳的是商品現(xiàn)貨訂購(gòu)，但實(shí)際運(yùn)營(yíng)模式卻是高杠桿、高手續(xù)費(fèi)的期貨交易，實(shí)質(zhì)上把商品訂購(gòu)變成了變相的期貨交易。

　　案例二：

　　我是通過(guò)抖音平臺(tái)推廣的天龍白銀廣告接觸到這款產(chǎn)品的。廣告中聲稱“5元起投”，并突出宣傳高額收益，幾千幾百的回報(bào)看起來(lái)很誘人，卻完全沒(méi)有提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。這種夸大和虛假的宣傳，誘導(dǎo)了我開(kāi)戶投資。

　　進(jìn)入APP后，我發(fā)現(xiàn)雖有各種活動(dòng)，但必須充值才能操作，之前獲得的盈利券也無(wú)法直接提現(xiàn)，還必須完成至少三次下單才允許提現(xiàn)。此外，手續(xù)費(fèi)高達(dá)20%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出正規(guī)平臺(tái)萬(wàn)分之五左右的標(biāo)準(zhǔn)。

　　盡管上海華通白銀交易所在現(xiàn)貨白銀交易方面具備一定資質(zhì)，但它并未獲得從事此類期貨交易的許可。雖然他們聲稱行情走勢(shì)與國(guó)際市場(chǎng)同步，但仔細(xì)觀察仍能發(fā)現(xiàn)差異。最令人懷疑的是，APP內(nèi)會(huì)頻繁提示下單，并給出看似專業(yè)的分析。可一旦用戶相信并加大投入，行情往往會(huì)突然反向波動(dòng)，導(dǎo)致爆倉(cāng)。這明顯是設(shè)計(jì)好的套路。

　　最終，當(dāng)我資金跟不上的時(shí)候，平臺(tái)便實(shí)現(xiàn)了盈利，而我則共計(jì)虧損147000元。這部分錢(qián)中還有因一時(shí)沖動(dòng)而借的網(wǎng)貸。充值過(guò)程中，頁(yè)面會(huì)跳轉(zhuǎn)到外部網(wǎng)頁(yè)，過(guò)程也不透明。我曾多次投訴，但對(duì)方始終不予理會(huì)。而就在我投訴之后，他們甚至直接更換了充值平臺(tái)的公司名稱，試圖切斷痕跡。

　　處理結(jié)果：多數(shù)受害人均是在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)（如抖音等）看到“輕松賺錢(qián)”“低門(mén)檻高收益”等宣傳廣告后，下載了上海華通白銀國(guó)際交易中心有限公司旗下的“天龍白銀APP”。這些投資者大多并無(wú)期貨交易經(jīng)驗(yàn)，而該平臺(tái)雖以“現(xiàn)貨交易”為名進(jìn)行宣傳，實(shí)際運(yùn)作的卻是期貨交易模式，且涉嫌內(nèi)部操控交易數(shù)據(jù)，導(dǎo)致大量投資人遭受損失。在接到受害者求助后，我們已系統(tǒng)收集相關(guān)證據(jù)材料。經(jīng)過(guò)約兩周的跟進(jìn)處理，現(xiàn)可協(xié)助受害用戶開(kāi)展損失追索工作。如需進(jìn)一步咨詢或申請(qǐng)幫助，請(qǐng)聯(lián)系：追損顧問(wèn)張成：dzc644

　　平臺(tái)交易存在的問(wèn)題：

　　1、‌虛假宣傳與誘導(dǎo)開(kāi)戶‌：據(jù)受害者反饋，該平臺(tái)存在虛假宣傳的情況，通過(guò)高額回報(bào)承諾吸引用戶開(kāi)戶。這種誘導(dǎo)性的宣傳手段往往掩蓋了投資的真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)，使投資者在盲目追求利益的過(guò)程中遭受損失。

　　2、‌高額手續(xù)費(fèi)與杠桿風(fēng)險(xiǎn)‌：受害者案例中提到，該平臺(tái)的手續(xù)費(fèi)高昂，且存在超高的杠桿。這意味著投資者在承擔(dān)巨大風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，還可能面臨高額的交易成本。一旦市場(chǎng)波動(dòng)不利，投資者很容易遭受重大損失。

　　3、平臺(tái)卡頓與訂單問(wèn)題‌：有受害者反映，在平臺(tái)波動(dòng)大的時(shí)候，交易軟件會(huì)出現(xiàn)卡頓現(xiàn)象，導(dǎo)致用戶無(wú)法正常退訂和訂購(gòu)。這不僅影響了交易體驗(yàn)，還可能引發(fā)訂單爆倉(cāng)等風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　4、價(jià)格走勢(shì)與國(guó)際不同步‌：部分受害者指出，該平臺(tái)上的白銀鉑金期貨價(jià)格走勢(shì)與國(guó)際及國(guó)內(nèi)白銀期貨價(jià)格走勢(shì)完全不同，懷疑存在人為操盤(pán)的情況。這種價(jià)格異常波動(dòng)可能涉及欺詐行為，進(jìn)一步加劇了投資者的風(fēng)險(xiǎn)。

　　追損顧問(wèn)提示：如您有意參與國(guó)內(nèi)商品期貨交易，請(qǐng)務(wù)必通過(guò)正規(guī)期貨公司開(kāi)戶，切勿隨意下載不明APP并以手機(jī)號(hào)注冊(cè)后便開(kāi)始操作。目前市面上存在部分交易平臺(tái)，名義上提供“現(xiàn)貨訂購(gòu)”服務(wù)，實(shí)際上違規(guī)開(kāi)展期貨交易。這些平臺(tái)往往設(shè)置高杠桿與超高手續(xù)費(fèi)，不僅可能導(dǎo)致您的本金瞬間虧空，其高額手續(xù)費(fèi)本身也在持續(xù)侵蝕您的資金。

　　投資市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較高，此前缺乏相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)的投資者尤其應(yīng)保持警惕，遠(yuǎn)離此類虛假現(xiàn)貨交易平臺(tái)及不規(guī)范的商品交易市場(chǎng)。若您已產(chǎn)生虧損或正處于虧損狀態(tài)，請(qǐng)立即停止操作，并妥善保存所有交易記錄、充值憑證、聊天截圖等證據(jù)材料。

　　我們始終相信，正義或許會(huì)遲到，但絕不會(huì)缺席。我們?cè)笧槭芎φ咛峁I(yè)支持，協(xié)助追回?fù)p失。如需幫助，可通過(guò)以下方式聯(lián)系追損顧問(wèn)：V：dzc644；Tel：18716460624