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網(wǎng)上宣傳的各類貴金屬訂購(gòu)交易平臺(tái)（主要涉及貴金屬交易），普遍存在涉嫌非法期貨交易的問(wèn)題。并非所有提供貴金屬（如黃金、白銀、鉑金等）交易服務(wù)的APP都具備合法資質(zhì)。投資者若希望參與正規(guī)貴金屬交易，應(yīng)通過(guò)持牌期貨公司開(kāi)戶操作。市面上部分交易APP雖界面便捷、充值即送優(yōu)惠券，但多數(shù)缺乏合規(guī)基礎(chǔ)，往往以小額返利為誘餌，誘導(dǎo)用戶投入大額資金，存在較大風(fēng)險(xiǎn)。
金融投資類APP在手機(jī)應(yīng)用市場(chǎng)的上架審核通常非常嚴(yán)格，必須提供詳盡的資質(zhì)證明。由于虛假APP無(wú)法通過(guò)正規(guī)應(yīng)用商店上架，不法機(jī)構(gòu)往往通過(guò)社交軟件軟廣告、微信公眾號(hào)、瀏覽器彈窗、微博評(píng)論區(qū)或QQ群消息等渠道，誘導(dǎo)受害人點(diǎn)擊鏈接或掃描二維碼下載這些假冒APP。正規(guī)的金融投資平臺(tái)交易受到銀保監(jiān)等監(jiān)管部門的嚴(yán)密監(jiān)督，明令禁止客戶資金直接轉(zhuǎn)賬至平臺(tái)賬戶，必須由具備資質(zhì)的第三方進(jìn)行資金托管。因此，在進(jìn)行投資理財(cái)時(shí)，務(wù)必選擇正規(guī)平臺(tái)和持牌機(jī)構(gòu)，切勿輕信非官方渠道推廣。
問(wèn)題公司：深圳市中城天邑網(wǎng)絡(luò)科技有限公司
關(guān)聯(lián)交易APP：小猿淘金APP
交易品種：白銀、鉑金
主要問(wèn)題：虛假宣傳、誘導(dǎo)開(kāi)戶、涉嫌非法期貨交易、疑似內(nèi)幕操控
受害者案例一：
我最早在抖音看到一個(gè)視頻，是小猿淘金APP的宣傳廣告，說(shuō)投資賺錢很輕松，下載就送幾百塊試玩金，幾塊錢也能操作，于是就下載了這個(gè)APP。進(jìn)去領(lǐng)了免費(fèi)禮包，一買馬上漲，很快達(dá)到目標(biāo)，錢就到賬了。再試一次又虧出去了。我就充了幾百塊試試，結(jié)果也是一下就賺錢了，特別快。
但感覺(jué)這賺錢太快了，有漲有跌，不知不覺(jué)就陷進(jìn)去了。贏一點(diǎn)，轉(zhuǎn)眼又全部輸光。虧完后平臺(tái)提示“觸發(fā)了商城信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)”，然后送我提貨券，讓我在他們商城里買東西，只有買了指定商品，才能繼續(xù)交易。而且手續(xù)費(fèi)特別高，后來(lái)漲跌的點(diǎn)位也越來(lái)越難把握，越陷越深。之后才發(fā)現(xiàn)，他們平臺(tái)的手續(xù)費(fèi)竟然高達(dá)15%到20%，哪有正規(guī)交易所收這么高的手續(xù)費(fèi)？！
帶著疑問(wèn)，我查了深圳市中城天邑網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的資料，發(fā)現(xiàn)他們根本沒(méi)有相關(guān)交易資質(zhì)和金融牌照。表面上打著“商品現(xiàn)貨訂購(gòu)”的旗號(hào)，實(shí)際上干的是高杠桿、高手續(xù)費(fèi)的期貨交易，把現(xiàn)貨訂購(gòu)變成了變相的非法期貨。
案例二：
平時(shí)刷抖音時(shí)看到“小猿淘金”APP的投資廣告，宣傳稱“小額即可參與，操作簡(jiǎn)單”，于是我點(diǎn)擊鏈接下載注冊(cè)，并于2025年11月20日完成首筆入金。此后一直操作至2026年1月6日，期間持續(xù)虧損。該平臺(tái)手續(xù)費(fèi)高達(dá)20%，明顯異常，我逐漸意識(shí)到自己可能被騙。
僅在“小猿淘金”一個(gè)平臺(tái)，我就虧損了近8萬(wàn)元。這筆金額是我逐筆核對(duì)后確認(rèn)的，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。此外，從2025年10月中旬到11月底，出于好奇，我還短暫使用過(guò)其他的APP，零散投入約1萬(wàn)元，這部分因記錄不全未計(jì)入明細(xì)。之后主要集中在“小猿淘金”操作，因此該平臺(tái)的虧損金額是確鑿無(wú)疑的。
處理結(jié)果：受害者均通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交媒體廣告接觸到小猿淘金APP。經(jīng)查，該公司根本不具備期貨交易資質(zhì)，卻長(zhǎng)期以期貨模式開(kāi)展業(yè)務(wù)。在接到求助后，我們已協(xié)助受害者整理必要證據(jù)資料，并啟動(dòng)追損流程，一般需7~15個(gè)工作日完成處理。追損顧問(wèn)：dzc644
若您參與過(guò)此類現(xiàn)貨大宗商品交易平臺(tái)并疑似受騙，請(qǐng)務(wù)必保留以下材料，以便后續(xù)依法維權(quán)：
聊天記錄：包括與平臺(tái)客服、分析師、代理商或“喊單老師”的全部溝通內(nèi)容。切勿因情緒刪除記錄，此類證據(jù)能清晰還原受騙過(guò)程及對(duì)方違規(guī)話術(shù)。
銀行及支付平臺(tái)出入金記錄
保存所有轉(zhuǎn)賬憑證：特別是通過(guò)銀行、支付寶、微信等渠道的入金與出金流水。建議盡快前往銀行打印詳細(xì)對(duì)賬單，時(shí)間越早，追回可能性越高。
交易記錄：登錄原交易APP，導(dǎo)出完整的交易歷史（含下單時(shí)間、品種、價(jià)格、手續(xù)費(fèi)、盈虧等）。該記錄是證明資金損失過(guò)程的核心依據(jù)。
投資市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較高，投資者在選擇期貨或現(xiàn)貨交易平臺(tái)時(shí)務(wù)必提高警惕，仔細(xì)甄別平臺(tái)資質(zhì)，切勿輕信高收益、零風(fēng)險(xiǎn)等夸大宣傳，以免落入非法平臺(tái)的陷阱。
金融顧問(wèn)張成特別提醒：當(dāng)前金融市場(chǎng)魚龍混雜，違規(guī)甚至詐騙性質(zhì)的交易平臺(tái)屢見(jiàn)不鮮。投資者應(yīng)堅(jiān)持理性判斷，審慎入市。如不幸遭遇欺詐，務(wù)必第一時(shí)間保留聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證及交易數(shù)據(jù)等關(guān)鍵證據(jù)，并積極采取維權(quán)措施，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。
正義或許會(huì)遲到，但絕不會(huì)缺席。若您在金融投資過(guò)程中蒙受損失，可聯(lián)系專業(yè)追損顧問(wèn)獲取協(xié)助（V：dzc644；Tel：18716460624）。
