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以“穩(wěn)賺不賠”“高杠桿收益”“低投資”為誘餌，吸引投資者下載華銀APP軟件入金，表面看，這就是一個現(xiàn)貨訂購，其實就是所謂的電子現(xiàn)貨盤！目前，從事現(xiàn)貨交易不像證券、期貨公司，需經(jīng)嚴格的行政許可。很多農產(chǎn)品現(xiàn)貨交易平臺登記為電子商務公司、咨詢公司，營業(yè)范圍多是互聯(lián)網(wǎng)技術開發(fā)、農副產(chǎn)品銷售、貿易公司等等，從而逃避監(jiān)管。早在2010年，國務院就下發(fā)了《中遠期交易市場整頓規(guī)范工作指導意見》(俗稱“現(xiàn)貨國六條”)，其中明確禁止自然人和無行業(yè)背景的企業(yè)入市交易。但直到今天，很多現(xiàn)貨交易平臺仍極力拉攏自然人開戶。
問題公司：上海華通白銀國際交易中心有限公司
操作APP：華通白銀APP、中國白銀APP，天龍白銀APP、掌上白銀APP，天天鉑銀APP、銀寶街APP、華銀APP、中銀訂購APP等等
交易產(chǎn)品：白銀訂購、鉑金訂購
存在問題：虛假宣傳、誘導開戶、非法期貨、內幕交易、高額手續(xù)費
具體問題：平臺卡頓，走勢與正規(guī)期貨不同，入金到其他公司，沒有第三方資金監(jiān)管
受害者案例：（涉及隱私、部分有所改動）
受害者案例一：
我最早在抖音看到一個視頻，華銀APP的宣傳廣告，說什么投資賺錢很輕松，下載就送幾百塊試玩，幾塊錢也可以，然后就下載了這個APP,進去領了免費的禮包，一買馬上漲，就相當于到達目標了，特別快，錢就到APP里了，然后再是了一下又虧出去了，我就充值幾百塊試試，然后也是一下就賺錢了，特別快。
但是感覺這賺錢真快，有漲有跌的，慢慢的自己就掉進去了，贏一點，又全部輸完，虧完他就提示“觸發(fā)了商城信譽風險，”然后送我提貨券，讓我在他們商城里買他們的產(chǎn)品，買了他們的商品，才可以繼續(xù)買賣，然后就是手續(xù)費特別高，慢慢的，漲跌位置也提高了，這樣越陷越深。
后續(xù)發(fā)現(xiàn)他們平臺手續(xù)費很高，基本在百分之十五到二十的樣子，哪里的交易所手續(xù)費這么高！！？？懷著這個疑問，查了上海華通白銀國際交易中心有限公司的資料，發(fā)現(xiàn)他們并不具有相關交易的資質和牌照，宣傳的是商品現(xiàn)貨訂購，實際上經(jīng)營的模式是高杠桿、高手續(xù)費的期貨交易，變相的把商品訂購變成期貨交易。
案例二：
2025年3月28在抖音上面推廣的廣告看到了上海華通白銀國際交易中心有限公司的華銀app，說下載就送888，然后最低5元下單，下載后引導充值送多少錢才能提現(xiàn)，然后就是升等級送多少多少，緊跟著就是平臺內部那個大神操作盈利了幾千幾千一鍵跟上大神單就能盈利，然后就是一直跟著大神操作剛開始是有點盈利，到后面就是一直虧損虧損發(fā)現(xiàn)平臺手續(xù)費高的嚇人本金的百分之十的手續(xù)費，問他們客服問是什么公司網(wǎng)上一查才發(fā)現(xiàn)了什么都沒有，客服還說是正規(guī)公司有各種資質什么的，網(wǎng)上一查什么資質都沒有才發(fā)現(xiàn)被騙！
案例三：
時間大概就是今年一月份左右，具體是哪一天不太清楚了，通過抖音平臺刷到中國白銀軟件的廣告，宣傳內容大概就是合法合規(guī)，后通過視頻鏈接下載注冊，最開始的時候收款賬戶是第三方，并不是視頻宣傳那樣受證監(jiān)會監(jiān)管，現(xiàn)在好像是整改了，后進行了投注發(fā)現(xiàn)該app內的分時圖和國際現(xiàn)貨的價格存在差異沒有同步，且手續(xù)費較高，分時圖只有日k，沒有周k和月k，界面也不合規(guī)，在里面交易，不管是你怎么買，其走勢都是反向操作，并且很快就給爆倉了。
處理情況說明：經(jīng)調查發(fā)現(xiàn)，大部分受害人均是通過社交媒體廣告接觸到"華銀APP"這一交易平臺。該平臺在未取得期貨交易資質的情況下，違規(guī)開展期貨交易業(yè)務。在受理案件后，我們要求受害人提供完整的證據(jù)材料，并啟動處理，整個處理周期通常為7-15個工作日。追損顧問：dzc644
不管您是做期貨、現(xiàn)貨、大宗、黃金、外匯等被騙了，不要慌張，一定要保留好下面提到的證據(jù)資料：
一、轉賬記錄
這個轉賬記錄反應出你的資金流向，比如現(xiàn)貨可能轉到了結算中心，或者是對應的現(xiàn)貨交易公司（指定的賬戶），期貨轉給了對應的期貨公司。該證據(jù)還能準確的計算出您的損失情況，講您的入金記錄總和減去（出金總和+剩余資金），就是投資者損失的全部資金。轉賬記錄直接在賬單里面查找即可。
二、平臺交易記錄
該記錄也就是交割單，能準確地反應出投資者每一筆的交易情況，只要登陸相關的交易軟件，就可以查找到。但是，很多平臺，每過一段時間都會刪除客戶的交易記錄，只能查到最近的交易情況，期貨公司可以查到近六年的記錄。
三、相關聊天記錄
聊天記錄很容易被投資者給刪掉，但它有特別重要，因為該證據(jù)資料能完整地反映出受害者整個的受騙過程（誘導—開戶—喊單—交易—加倉—虧損）。這些分析師或者帶單老師的聊天記錄是最基礎的整局，看到這里，作為受害者應該妥善保管。
想在國內做商品期貨的，請到正規(guī)期貨公司去開戶，不要隨便下載一個APP手機號注冊就開始操作，這些交易平臺打著現(xiàn)貨訂購交易的幌子，實際上是在運行期貨交易。其中，高杠桿，高手續(xù)費就可以讓你瞬間虧光下單本金，同時高手續(xù)費也在持續(xù)收割你。投資市場風險較大，之前沒有從事相關交易的投資者請遠離，遠離虛假現(xiàn)貨交易平臺，遠離商品交易期貨市場。同時，如果你已經(jīng)虧損或正在虧損，請不要再操作了，收集好證據(jù)材料。正義不會缺失，只會遲到，愿為受害者提供幫助追回損失！追損顧問（V：dzc644；TELL：18716460624）
